天河破首例以私募基金为幌子的新型非法吸收公众存款案

本报讯 （记者陆建銮 通讯员天讯龚宣）近年来，广州天河区经济高速增长的背后，涉及经济类各种新型犯罪也开始出现。昨日，在广州市公安局天河区分局局长会上，局长金卫通报了针对经济类犯罪的一系列措施，并举出成果：打掉一个前银行工作人员以合伙经营“私募基金”可获高额回报为幌子，实际非法吸收公众存款人民币7亿余元的特大犯罪团伙，刑事拘留13人。该案犯罪手段较新，也是天河有史以来第一单以私募基金为幌子的非法吸收公众存款案。

9月25日，在广州天河某CBD高档写字楼内，中汇盈信基金公司的门口，聚集了10多名男女。他们情绪十分激动：“我们投资了几百万，甚至过千万，但现在几个月都没有收到分红了。叫你们经理快点出来解释。”

警方调查发现， 这些人投资的私募基金根本就没有经过银监等部门的审批，他们所签的合同也存有诸多猫腻。原来，深圳中汇盈信基金公司是在2011年，由原广州市某银行高管卢某（男，45岁，广东省广州市人）在深圳市注册成立，他是该基金管理有限公司法人、总经理。

2013年，卢某获悉某旅游电商公司有融资需求，需要引入风投，卢某觉得这是一个千载难逢的“发财”机会。双方一拍即合，约定每笔由深圳中汇盈信基金借贷给某旅游电商公司的款项可得到24%的年化收益，且每笔借款发生次日，该旅游电商公司支付其中1/4的收益，随后每季结息，直至本息结清。

眼睛发亮的卢某等人不惜抛下金融从业人员的职业操守，立即打造了一个专门瞄向高端投资客户钱包的所谓“进取九号私募基金”项目，口头吹嘘该项目有价值高达3亿余元的土地、物业作为抵押，资金由专业团队管控，有资深的律师事务所作为法律顾问。同时许诺投资人每投资人民币100万元以上3~24个月可对应获得6.5%~14%的年化收益。但实际签署的合同中，根本就没有土地质押这一项，这本来也是根本不存在的，也就使得该基金根本毫无保障。

“私募基金”的专业骗局

获取的是24%，支付的是6.5%~14%，中间赚取10%以上的差价！100万的10%是10万，1000万呢，1个亿呢？巨额收益诱惑下，卢某和杨某等人为规避法律责任，利用专业知识，在合同上大做文章，绞尽脑汁地移花接木，企图以正规私募基金为幌子，掩盖“进取九号的“伪私募”本质：不能公开募集，就口口相传、私下推介，或者是在基金公司网站、信托产品商城等互联网小众网站，以打“擦边球”形式公开宣传；投资额不能低于人民币100万元，他们就对小额投资人，采取“拼车”、“他人带持股”的形式变相拉进来；50个投资人（合伙人）太少，就采取口头讲解，分头签合同，不标注合伙人人数等方式，蒙混过关。机关算尽，卢某等人累计募集的资金高达人民币7亿余元，累计拉进来的投资人数多达270余人！

今年9月，与卢某等人合作的某旅游电商公司资金链断裂垮塌，这个私募基金骗局就爆煲了，合共人民币3.1亿元的投资款根本无法返还给投资人！

作者：陆建銮 天讯龚宣

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